ЦБ предупредил о «новом дизайне» мошеннической схемы по отъему денег

Мошенники похищают средства инвесторов, предлагая им открыть счет у зарубежного брокера для покупки иностранных акций, предупредили в Центробанке. Аферисты связываются с потенциальной жертвой от имени брокерской компании, а затем предлагают перевести «на счет брокера» криптовалюту и получить доступ к торговле зарубежными ценными бумагами. После этого переведенные средства уже не возвращаются законному владельцу.

«Старая мелодия с новыми словами»

Это «не новая уловка, а новый дизайн старой схемы с зачислением денег на номер чужой кредитной карты», объяснил РБК Инвестициям директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях. «Перевод крипты на чужой кошелек с обещанием сказочных богатств — старая мелодия с новыми словами», — отметил представитель Банка России.

Мошенники и строители финансовых пирамид сегодня активно пользуются криптовалютами — для них это удобный способ «замести следы», пояснил Лях. В 2022 году около тысячи финансовых пирамид (48% от общего количества) принимали платежи в криптовалютах.

Выбрать выгодный вклад на Банки.ру

Кому не стоит верить

Пример такого лжеброкера — «финансовая компания» FGAM, внесенная Центробанком в черный список. Компания называет себя «лицензированным европейским брокером» и предлагает «инвестировать по всему миру на 60+ биржах в более чем 25 странах». Платежи принимаются в рублях, долларах и евро, а также в криптовалютах: биткоинах и Ethereum.

В ЦБ не устают напоминать о главных признаках лжеброкеров и финансовых пирамид:

Обещание гарантированной прибыли от инвестиций (гарантировать доход могут лишь банки, принимая средства на вклады).
Отсутствие сведений об учредителях и реальной деятельности компании.
Упрощенная регистрация — без договора и подтверждения личности.
Отправка денег на карту, по номеру телефона или на криптовалютный счет.
Призывы приводить друзей и поддельные отзывы «счастливых клиентов».
Сомнительные контактные данные: нередко используется иностранный адрес.

Самые популярные вклады с онлайн-заявкой

Выбор пользователей Банки.ру

Название	Ставка, %	Мин. сумма, ₽	Мин. срок, дней
Мой Дом Банк ДОМ.РФ	от 7.3%	от 30000	91	Открыть Лиц.№ 2312
Мой Дом (на 91 день) Банк ДОМ.РФ	от 7.3%	от 30000	91	Открыть Лиц.№ 2312
Мой Дом (на 367 дней) Банк ДОМ.РФ	от 8.5%	от 30000	367	Открыть Лиц.№ 2312
Мой Дом (на 181 день) Банк ДОМ.РФ	от 8%	от 30000	181	Открыть Лиц.№ 2312
Первый (в конце срока) Банк «Открытие»	8.45%	от 50000	367	Открыть Лиц.№ 2209