ЦБ РФ отозвал лицензию у Киви Банка

Банк входил в первую сотню по величине активов

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Киви Банка. Сообщение об этом опубликовано на сайте регулятора. По величине активов кредитная организация занимала 89-е место в банковской системе РФ.

ЦБ объясняет свое решение следующими факторами:

Киви Банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;

кредитная организация систематически допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

Киви Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики (деятельность банка характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений).

Кроме того, в ЦБ РФ отметили, что были установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.

Ранее Zaim.com рассказывал о претензиях Банка России к отчетности и ведению документации Киви Банком.

Киви Банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций. Информация об операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы, говорится в сообщении ЦБ РФ.

В Центробанке прокомментировали, что прекращение деятельности Киви Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы.

Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам).