Механизм антифрода будет усовершенствован
Госдума приняла во втором и третьем чтениях закон, обязывающий банки проверять все денежные переводы физических лиц и приостанавливать подозрительные операции на два дня.
Ранее глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков обращал внимание на рост мошенничества с использованием социальной инженерии, когда граждане добровольно передают сведения (например, номера платежных карт, коды, пароли), которые используются преступниками для несанкционированных операций, в том числе переводов без согласия клиентов.
Для борьбы со злоумышленниками закон обязывает банки проверять все денежные переводы на наличие признаков мошенничества до момента списания средств, включая сверку с базой данных Банка России о случаях и попытках несанкционированных переводов. Если деньги переводятся на счета, которые вызывают вопросы, или сомнения вызывают сами операции, банк имеет право приостановить такие переводы или операции на два дня.
Еще одно нововведение – банки должны будут отключать дистанционное обслуживание мошенника при наличии информации от МВД о возбужденном уголовном деле либо записи в книге учета заявлений и сообщений о преступлениях. Такую информацию кредитные организации будут получать от Банка России, которому, в свою очередь, ее будет передавать МВД.
Одновременно законом уточняется механизм возврата похищенных денежных средств. Банки будут обязаны возмещать в полном объеме средства, переведенные без их согласия на счета злоумышленников, находящиеся в базе ЦБ РФ.
Положения закона направлены на совершенствование механизма противодействия хищению средств клиентов с банковских счетов (антифрода) и увеличение суммы возврата банками уже похищенных средств. Документ вступает в силу через год с момента его официального опубликования.
