В наше время львиная часть доходов населения (заработная плата, пенсия, социальные пособия, денежные переводы от родственников в качестве подарков к праздникам, возврат долгов и пр.) аккумулируется на карточных счетах. «Пластик» используется для оплаты повседневных покупок, коммунальных услуг, налогов. Поскольку непрерывное движение средств на банковском счете стало обыденностью, граждане утратили должную осмотрительность.
Мошенники, в свою очередь, разрабатывают новые схемы обмана и совершенствуют техники выманивания средств с платежных карт россиян. Так, имея на руках достаточно сведений о потенциальной жертве, преступники могут реализовать сценарий с переводом денег на ее счет.
Как правило, средства переводятся по номеру телефона, после чего гражданину звонят или присылают сообщение. Предполагается, что к этому моменту человек должен был обнаружить в личном кабинете поступившие на счет деньги.
Главным признаком мошенничества здесь является настойчивость собеседника, с которой он склоняет жертву к совершению определенных действий. Как правило, злоумышленники требуют раскрыть финансовую и персональную информацию, а также перевести назад полученные «по ошибке» средства.
Преступники полностью завладевают вниманием человека, не оставляя ему возможности подумать или посоветоваться с близкими. В ход могут пойти угрозы, среди которых: блокировка карты, уголовная ответственность за хищение средств, включение в реестр недобросовестных заемщиков.
Мошеннические сценарии могут развиваться в различных направлениях
- Жертве сообщают, что средства были переведены ошибочно, и просят их вернуть, но уже на другую банковскую карту. Сумма при этом достаточно крупная, чтобы любой порядочный человек поспешил поскорее от нее избавиться. В этом случае речь может идти о включении банковского клиента в преступную схему, при которой деньги банально прогоняются через карту, чтобы потом обвинить его в краже, поменять адресата, удлинить цепочку переводов или представить средства как законно полученные.
- Злоумышленник представляется владельцем денег и сообщает, что уже связался с банковской организацией, которая должна прислать СМС. Если гражданин введет данные из полученного сообщения, с его карты спишутся все имеющиеся средства.
- Аферист предлагает жертве оставить часть полученных средств себе в качестве благодарности за доставленные неудобства. Но это – всего лишь очередная уловка, после которой в ходе дальнейших манипуляций все деньги потерпевшего перейдут на мошеннический счет.
Таким образом, любое неожиданное поступление средств на карту должно стать поводом для немедленного обращения в банк. Сотрудники финансовой организации помогут разобраться со сложившейся ситуацией, так как отправитель денег обязан обратиться в банк с официальным заявлением о возврате. Разумеется, тратить полученные средства или переводить их на другой свой счет недопустимо.
По материалам АЭИ «ПРАЙМ»
