Под подозрение попадут иноагенты
Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. Как сообщает РБК, ЦБ РФ подготовил обновленную редакцию положения 375-П — основного документа, опираясь на который банки могут отказывать клиентам в проведении операций, а в крайнем случае расторгать договоры с ними.
В частности, в контур мониторинга банков должны будут попадать операции клиентов с цифровым рублем. Банки как участники платформы цифрового рубля должны будут выявлять операции с цифровыми рублями, которые могут проводиться в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, — для этого будет разработана специальная программа. При наличии подозрений в соответствии с «антиотмывочным» ФЗ № 115 банки будут отказывать в проведении операций с цифровым рублем или в открытии цифрового кошелька.
Еще одно нововведение коснется риск-профиля клиентов. Банки должны будут более тщательно следить за тем, кто имеет статус иноагентов, а также оказывает услуги в интернете через сайты, которые входят в реестр запрещенных Роскомнадзором.
Кроме того, Центробанк добавил один новый признак, на основании которого банки получат право останавливать операции клиента в целях борьбы с финансированием терроризма. Речь идет о транзакциях физических лиц, выявленных «на основании индикаторов», которые будет передавать в банки Росфинмониторинг. Что это за индикаторы, не уточняется.
